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鐵礦石盛況難再 澳元理財產品暗藏兩枚“地雷”
作者:admin    發布于:2013-9-29 16:33 Sunday

10月9日,澳元/美元維持在1.023的點位震蕩。國慶長假期間,澳大利亞聯儲宣布降息25個基點,近一步打壓了澳元的表現。事實上,作為典型的商品貨幣代表,曾經堅挺的澳元早已被眾多機構看空。

濟南一家外資行個人銀行部負責人表示,從根本上說,鐵礦石等資源是澳大利亞的經濟支柱,前兩年受益于中國等新興行情強大需求,鐵礦石市場一路飆升,而現在中國等行情不銹鋼復合管護欄產能嚴重過剩、經濟低迷使得鐵礦石市場輝煌不再,進而拖累了澳元。

作為高息貨幣,澳元一向是理財行情熱門的外幣品種,僅今年1-9月就有420款澳元理財產品發行。上述外資行負責人提醒,現在投資澳元理財產品需提防未達到預期收益、到期貶值等風險。

鐵礦石拖累澳元

在國際匯市上,與美元、瑞郎等傳統避險貨幣相對應,澳元因過度依賴鐵礦石等商品出口,被稱為商品貨幣。澳元還是高息貨幣,波幅也相當大。

以今年的走勢為例,澳元/美元曾在2月底達到1.0856的高點,隨后一路下跌,并在6月1日創0.9579的低點,跌幅高達11.76%。隨后震蕩反彈,截至目前反彈幅度達6.81%。

澳元兌人民幣情況類似。中國外匯交易中心公布的中間價顯示,2月底時,1澳大利亞元對人民幣6.7708元,6月初跌至6.1399,10月9日反彈至6.4910。

上述外資行人士分析,造成上半年澳元持續走軟的因素主要有兩個方面,首先是鐵礦石市場持續下跌沖

擊。Mysteel網信息顯示,10月8日,進口礦指數為115.2,比去年同期下降34.17%。澳元與鐵礦石關聯的類似狀況,在2008年大宗商品暴跌時期也曾發生,當時澳元/美元在1個月左右時間里,暴跌了將近40%至0.6004。

其次是澳大利亞降息的影響。10月2日,澳洲聯儲宣布次日起降息25個基點,當天澳元/美元跌幅達1.0429%。

“短期來看,澳元/美元在目前的點位暫時可以維持,我們的判斷是6個月內會回落到1甚至是1以下。”上述外資行人士說。

6%以上預期收益不再

財匯資訊統計顯示,今年1-9月,共有420款澳元理財產品發行,月均47款左右,是外幣理財主力。僅9月就發行32款,發行銀行以交行、招行、浦發、建行為主。

作為高息貨幣,澳元產品的收益看上去相當吸引人。今年2-4月發行的1年期以內產品中,預期最高收益達7%以上的產品比比皆是,其中最高的是匯豐銀行澳元結構性產品,期限3個月,預期收益最高9.3%。

但這一情況隨著6月5日澳洲聯儲將利率降低25個基點至3.50%,應聲回落。9月的最新產品中,預期收益率最高是招行發行的3月期產品,達5.1%,1年期以內的產品預期收益多在4%以下。

一旦澳元未來繼續走弱,對理財行情也會造成不小影響。首先是對于掛鉤匯率的結構性產品不利。今年以來的澳元產品中,共有86款屬于結構性產品,以掛鉤利率和匯率為主。澳元的波動讓這些產品的預期收益最終能否實現更難判斷。

其次是到期貶值風險,歐元就是前車之鑒。受累歐債危機,目前歐元對人民幣中間價為8.1885元,較一年前下降5.14%。當時,歐元半年至1年期的理財產品預期最高收益為5%以下,所以產品到期后投資者的本金可能僅獲微弱增值,甚至貶值。

對此,玫瑰石顧問公司董事謝國忠的建議是,賣出澳元,尤其是原先持有澳元相關資產的(譬如房地產)。

如果一定要持有澳元,上述外資行人士的建議是,選擇對沖貶值的工具,比如轉換成其他強勢貨幣的產品,或結構性票據產品,“對于結構性票據產品,應選擇澳元在既定的上下波動區間內都可獲得收益,且區間幅度較大的設計,這樣就可以降低貨幣貶值帶來的損失。”

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